Jeśli szukasz pomocy w śledzeniu płynności rachunków Twojej firmy, to a Uzgodnienie bankowe jest doskonałym źródłem informacji. Tutaj pokażemy, na czym polega pojednanie, do czego służy i co jest potrzebne do jego przeprowadzenia oraz jak ważne może być.
Co to jest uzgodnienie bankowe?
Jest księgowa metoda analizy porównawczej, który służy do oceny sald rachunków oszczędnościowych i czekowych firmy. Bank udostępnia bezpłatnie dokument dotyczący ruchów, które firma wykonała w danym okresie, takich jak dochody i wydatki.
Uzgodnienie jest praktyczne dla każdej firmy, chodzi o to, aby zestawić rachunki, które rejestruje firma i te, które rejestruje bank. Ten proces, wraz z dostarczoną dokumentacją, fizyczną lub cyfrową, ma na celu dostarczenie dokładne informacje o ruchach finansowych.
Do czego służy uzgodnienie bankowe?
Każda firma musi dokumentować swoją działalność gospodarczą w sposób przejrzysty, w tym celu stosuje skrupulatne procedury lub instrumenty księgowe.
- Zbierać informacje: Za pomocą faktur, ksiąg rachunkowych i wyciągów bankowych gromadzone są wszystkie informacje finansowe firmy.
- Dostosować: Po złożeniu ewidencji dokonuje się analizy kont, dokonuje się porównań i koryguje zgodnie z przepisami o rachunkowości. Potwierdza się, że to wszystko zebrane informacje są prawidłowe i że jest dobrze obsługiwany w celu uzgodnienia rachunków.
- Notyfikować: W tym momencie wiem, że zostało już ustalone, czy gospodarka firmy jest w doskonałej kondycji finansowej. W przypadku jakichkolwiek nierówności są one rejestrowane i zgłaszane, aby firma o tym wiedziała dodatkowe ustawienia to musi być zrobione.
Wymagania dotyczące uzgodnienia bankowego
W tej części przeanalizujemy trochę więcej, jakie ważne informacje są potrzebne do wykonania uzgodnienia bankowego, potrzebne są przynajmniej trzy następujące rzeczy.
- wyciągi bankowe: Bank będzie wysyłał Ci te wyciągi co miesiąc, możesz je wyszukać osobiście lub wejść na stronę banku i poprosić o nie.
- Ruchy miesięczne: te ruchy obejmują faktury za przychody i wydatki, jak czeki, depozyty lub wypłaty bankowe.
- Poprzednie uzgodnienie: to uzgodnienie odzwierciedla saldo końcowe i oczekujące korekty.
Jak przeprowadzić uzgodnienie bankowe z metodami i elementami
Są co najmniej dwa sposoby na dokonanie uzgodnienia, poniżej pokazujemy, które z nich możesz składać w swojej firmie co miesiąc.
- Podręcznik: Metoda konwencjonalna, do porównywania sald używamy księgi rachunkowej lub w innym przypadku arkusza kalkulacyjnego Excel. W kolumnach odnotowywane są wszystkie ruchy wejścia i wyjścia firmy, a następnie odnotowywane jest saldo początkowe i końcowe.
- Systematycznie: W tym przypadku używane są programy księgowe, zapisy finansowe są dokonywane bezpośrednio w chmurze. Za pomocą kilku kliknięć będziesz w stanie ustalić informacje i powiązać dane, a kiedy jest to wymagane, aby włączyć je do dokumenty dotyczące miesięcznych ruchów.
Korzyści z pojednania
Każda metoda ułatwiająca zarządzanie kontami, na przykład te wymienione poniżej, zawsze przyniesie ogromne korzyści.
- Kontroluj produktywność: Dokonując pojednania, możesz mieć wizję tego, jak sprawy mają się finansowo.
- Weryfikuj transakcje: Możesz śledzić dochody i wydatki, aby mogli zweryfikuj swoje faktury.
- Zapobiegaj niepowodzeniom: dzięki wynikom uzgodnienia możesz być świadomy czynników, które nie są tak wygodne dla Twojej firmy.
- Zapobiegaj deficytowi: Zapobiega wydatkom wynikającym z zamieszania lub złego rozliczenia.
- Usprawnia rozliczenia firmy.
Chociaż nie jest to bezwzględnie konieczne zachowaj miesięczne pojednanie, jest bardzo praktyczny, ponieważ zawsze będzie aktualny. Będziesz miał satysfakcję z pracy, widząc, jak Twoja firma pozostaje wydajna, prowadząc dokumenty w kontrolowany sposób i uzyskując doskonałe wyniki.
